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2015年の資産運用(ポートフォリオ整理しました)

公開日: : 最終更新日:2017/03/06 ┣わたしがいくら稼ぎいくら使うか

以前から当ブログを読んでくださっている方はご存知かと思いますが、
私、学生時代から投資をしています。
今のメインは株式投資と不動産投資です。

12月ですので、2015年はどうだったかを振り返ってみます。

不動産に関しては、
もともと自宅用の中古マンションを探していたのが、
投資用物件でほぼ理想のマンションに出会ってしまいました。
いずれ自分が住んでもいいかと思い、ローンを組んで購入しました。

現在のところ家賃収入は順調に入っており、
頭金を入れたため、ローン支払いしてもわずかに利益がでています。
ただ、2015年はローン諸費用、仲介手数料、不動産取得税等々の支払いで
決算は赤字となります(本業の収入と損益通算します)。

株式投資に関しては、
2014年から始まったNISA(少額投資非課税制度)を
今年もフル活用しました。
個別株ばかり買ってきましたが、ETFにも手をだしました。

しかし、
保有する株が20を超えて、
それぞれの企業の決算を確認するのが大変になってきたこと
8月のチャイナショックなど
株価の乱高下があり相場をチェックするのも大変だったことから、
ポートフォリオ整理を目的に一部を利益確定&損切りしました。

トータルではプラスです。
この利益は税金支払い後はわが子の大学進学費用にします。
(株などの投資で得た利益には20%ほどの税金がかかります)
個人的には、株は5社くらいまで
多くて10社くらいまでがいいのではないかと思います

最後に、忘れてはいけないのが自己投資。
1歳児を育てるシングルワーキングマザーですが、
セミナー、オンライン講座などを活用し勉強しました。
読書も月10冊くらい続けています。
自己投資はすぐに結果がでないことが多いですが、
これまでの人生を振り返ると、
結局、勉強が最大のリターンをうむ投資だったと思います。

bsPAK73_kaigainookane20140531

来年は第2子の出産と子育ても始まります。
さらに時間は限られますが、
不動産投資の物件取得は今年行ったので、
来年は繰り上げ返済を頑張ってキャッシュフローの改善につとめます。
株は、今もっている企業のものを
ドルコスト平均法みたいな感じで買い増していこうかと。
得た利益は第2子の学費にするつもりです。

2015年の違いは、
税理士さん、司法書士さん、不動産管理会社の方などなど
多くの人の助けを借りて投資をしたことです。
ビジネスと同じで(不動産投資は立派なビジネスですが)
利益を出すにはチームワークが必須だと痛感しました。
来年もお互いがwin-winの関係となるよう心掛けます。

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